大陸查稅風暴擴大 掃蕩人頭帳戶

經濟 怡君 2周前 (09-14) 33次浏览

大陸查稅風暴擴大 掃蕩人頭帳戶

大陸查稅風暴有擴大跡象,中國人民銀行多地支行日前下發通知,要求銀行加強帳戶開立、交易管控、異常監測等環節的帳戶風險管理,有台資銀行主管透露,這次不僅是對企業帳戶,也有對個人帳戶做排查工作,尤其關注帳戶性質、資金流向,目的是過濾人頭帳戶、反洗錢。

大陸查稅風暴擴大 掃蕩人頭帳戶

勤業眾信聯合會計師事務所稅務部會計師徐曉婷表示,台商在大陸經商,在某些情況下可能會使用老闆私人帳戶,或當地人頭帳戶進行投資或營運。

徐曉婷舉例,常見的情況例如透過當地人頭帳戶,以陸資身分投資大陸企業,藉以投資限制外商經營的產業;或是為了跨境資金運作便利,而採用個人帳戶進行跨境資金往來。

徐曉婷指出,還有老闆個人與企業間發生資金調度,而有頻繁的公、私帳戶往來;也有少部分企業利用個人帳戶收取貨款以規避稅負;或是利用個人帳戶發放薪資,來達到幫助員工節稅效果。

台資銀行主管表示,嚴查企業、個人帳戶,早已成陸銀的持續工作,他所在的銀行也收到通知,「其實各銀行一直都有收到通知,銀行自查的工作一直在進行。」

人民銀行福州中心支行日前印發「關於進一步做好銀行帳戶管理有關工作的通知」(福銀〔2020〕141號),從五個方面對銀行在帳戶開立、交易管控、異常監測等環節提出要求。

「通知」包括全面停止銀行帳戶開戶數量考核;嚴格管理帳戶仲介或代理開戶據點;全部現場核實單位帳戶開戶經營地址;積極推進人臉辨識等生物驗證身分應用;切實加強帳戶交易監測。

台資銀行主管指出,銀行在開立公司帳戶前,會透過嚴謹的KYC(Know your customer),也就是客戶身分識別手段,辨別出空殼公司的存在,並在第一時間拒絕空殼公司進入銀行體系開戶,將問題排除在發生之前,是銀行降低空殼公司洗錢風險最好的方法。

華夏新聞|時事與歷史:大陸查稅風暴擴大 掃蕩人頭帳戶


文章來源自各個新聞媒體,部分內容不代表 華夏新聞網 的立場丨本網站採用BY-NC-SA协议进行授权
转载请注明原文链接:大陸查稅風暴擴大 掃蕩人頭帳戶
喜欢 (0)