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房價撐不住 大陸中國人的投資焦慮

經濟 admin 3周前 (09-28) 13次浏览

房價撐不住 大陸中國人的投資焦慮

大陸房地產市場慢慢變冷,大陸房價開始撐不住了。再加上人民幣匯率下跌等因素,越來越多的大陸中產階級,對他們財富的縮水和投資前景感到焦慮。

大陸房價撐不住 房地產業轉冷

中國人天生愛買房,覺得投資房子穩妥。過去20多年,大陸房地產經歷熱潮,房價一直大漲,買房只賺不賠。如今,隨著中共收緊房地產市場政策,大陸房市漸漸轉冷,大部分城市房價漲幅放緩,有些甚至下跌,致使部分購買或持有房產者每天都在虧錢。

9月17日,中共國家統計局發布8月70個大中城市商品住宅銷售價格變動情況。其中,一二線城市新建商品住宅和二手住宅銷售價格環比、同比漲幅均與上月相同或回落。

8月25日,大陸知名經濟學者實地考察一線城市上海幾個樓盤,發現二手房價格下跌將近20%。北京的二手房價格也在下跌。

據中泰證券近日分析,從投資的角度來看,如果房價不上漲、甚至房價漲幅小的話,持有房產者每天都在虧錢。比如上海市持有房產的總成本將近9%,而收益(租金)只有1.2%都不到。當前(國內)至少有一半以上的城市,持有房產已經開始虧錢。

中泰證券測算,在上海持有一套總價1000萬元(人民幣,下同)的房子,每年大約要虧80萬元左右。

不止是上海,百城房價統計中,有一半以上的城市過去一年的房價漲幅不到6%,即使按照3%的租金回報率、5%的資金成本、4%的房屋折舊率來算,在這些城市拿著房子都是虧錢的。

據陸媒測算,以深圳為例,算上按揭資金成本、中介費以及各項稅費,近兩年在深圳買房的人,房價如果沒漲40%,都虧損。

近日大陸知名自媒體上紛紛流傳,現在有多套房的房東們五年前搶著買房,現在卻搶著變現。

目前中國各城市的房子打折促銷已常見,開發商打出全員促銷的口號更是家常便飯,但房子並未變得好賣。

資產縮水——中產階層的焦慮

更不妙的是,人民幣同時在持續貶值。

9月2日,在岸人民幣(CNY)大跌264個點子,失守7.17關口,再創11年半新低。截至當日,在岸人民幣累計貶值了4%,其中,8月全月累計貶值3.63%,創1994年滙率並軌以來的25年來最大月度跌幅。

26日,人民幣兌美元在岸價收於7.1315,比上一個交易日的7.1238下跌77點,跌0.11%。人民幣匯率跌至三週新低。

在經濟放緩的情況下,中國大陸的中產階級對於他們的財富前景越來越焦慮。

港媒報導說,居住在廣州市的40歲大學教師江艾瑪(音譯),在大學教書後於2014年購入了1套2居室的公寓,而該公寓的價格在去年漲至480萬元,但她在2017年於廣州購入的第2套公寓,價格卻在過去幾個月中持平。

江艾瑪表示,她和丈夫開始擔心其財富受到威脅。「這就像看著我們的車進入隧道,但突然發現沒有辦法打開車頭燈。而前方的道路,這是一個黑暗的謎。現在政治和社會氣氛非常緊張。」

深圳一家為「高淨值」客戶提供服務的私人銀行公司的財務顧問Annie Chen表示,根據她的經驗,富裕的中國人對未來的擔憂是真實的。

Chen說,隨著海外投資的障礙增加,海外資產很少的富裕客戶特別渴望轉移資金。而部分投資海外房產的客戶,則開始認為交易和持有海外房產的風險,將遠低於人民幣資產貶值的風險。她稱,目前對中國富人來說最重要的,就是以外幣計價並擁有永久產權的財產。

廣東一家私人銀行高管Robbin Lin表示,中國城市中產階級,正在放棄年收入和投資能像以前增長10%或更多的想法,而在接下來的5年對中產階級而言,能獲得3%、4%或更低的回報,已經是非常好的狀況。

不投資房產 中國人有更好的選擇嗎?

投資房地產已不被看好,人民幣又在不斷貶值,那大陸老百姓是否可以安心投資股票、理財產品?答案是否定的。

事實上,A股上市公司股票突然大跌、理財產品爆雷等等在中國大陸屢見不鮮。

據《證券日報》統計發現,今年以來已有62家A股上市公司被列為具有退市風險的公司,即被列為*ST。

截至9月4日,今年A股退市公司數量已有10家,創近年新高。「欺詐退」、「違法退」、「業績退」、「破面退」、「主動退」、「重組退」五花八門,A股上市公司退市走向常態化。

據券商中國統計,截至8月底,虧損排前50虧損額度最大的上市公司,總計虧損616億元。如*ST信威上半年虧損達155.5億元,樂視網上半年虧損100.46億元,「名列前茅」。

房價撐不住 大陸中國人的投資焦慮

多家A股上市公司,虧損連連。2010年8月在深圳交易所創業板上市的樂視網,2019年上半年虧損100.46億元。

去年據不完全統計,滬深兩地的3,578家上市公司,有近500家企業換了董事長,共有603名董事長辭職,還有19名董事長潛逃,30多名董事長被抓,以及還有一些上市高管自殺或意外死亡。

而在大陸投資理財領域,流傳著一句話:底層死於P2P、中產死於信託、富豪死於私募。

以P2P為例,其幾千個平台的爆雷,牽涉到幾百萬中國人資產,一夜化為烏有。

e租寶涉案金額700多億,牽涉31個省市的90萬投資人;善林金融涉案金額700多億,牽涉全國62萬投資人;昆明泛亞涉案金額400多億,牽涉20多個省份的22萬投資人……

截至2019年5月,已有5700多個P2P平台出現問題,涉及投資者近270萬人、涉及金額2000多億元。

《日經新聞》6月的報導提到,中國2018年的對外淨資產約為2.1萬億美元,在10年間悄無聲息地「蒸發」了1.2萬億美元,流失的主要原因是大陸富豪、中層階層對資產放在大陸缺乏安全感,採用各種手段,悄無聲息地把錢搬到了海外。

路透:大陸流出假金條

現在中國人就連投資黃金都不安全,大陸可能出現了假金條。

據路透社8月28日的報導,在摩根大通金庫中,發現了至少有價值5,000萬美元的金條蓋有瑞士鑄商標誌,但實際並非由這些鑄商生產。

這些金條工藝精良,但鑄商標誌是偽造的。鑄金商企業高管和銀行人士告訴路透,他們認為多數源自大陸,通過香港、日本和泰國的交易商和貿易商行進入市場。

報導還引述諮詢公司GFMS Refinitiv的貴金屬研究主管Cameron Alexander的話說,據估計每年有400至600噸黃金藏在汽車後備箱和廂式送貨車裡,從中國大陸偷運到香港,多數是公斤金條。

房價撐不住 大陸中國人的投資焦慮

中國人就連投資黃金都不安全。金條資料照。(JUNG YEON-JE/AFP/Getty Images)

大陸居民淨存款連續3年降低 分析:反映人們的焦慮心態

中國人一直都愛儲蓄,中國的儲蓄率都在全球居於前列。但到了現在已出現了變化。

中共央行數據顯示,去年8月,大陸金融機構各項存款餘額環比年增8.3%,創39年來最低。近10年間,城鄉居民存款增速從18%下滑到了7%左右。

此前西南財經大學發布的《中國工薪階層信貸發展報告》顯示,中國家庭資產的73.6%為房產。而在工薪家庭裡,房產占了78.2%。

中國國家金融與發展實驗室理事長李揚曾公開表示,「中國居民很快就會成為一個赤字部門,後果很嚴重」,此言引發關注。

據中共央行數據,2018年中國居民存款新增7.2萬億元,居民貸款新增7.36萬億,從2016年起,中國居民淨存款已連續3年降低。

2017年,一則「中國央行:全國居民淨存款人均不到兩萬」的新聞熱爆網絡。原因在於,如果中國大陸人口是13億的話,那全國居民淨存款僅剩26萬億。

而中國去年商品住宅銷售金額接近13萬億,二手房交易金額大約在5萬億,兩者加一起約18萬億。也就是說,全國居民淨存款只夠全款買市場上流動一年的房子。

時政評論員李林一表示,中國居民淨存款已連續3年降低,其實反映了人們的焦慮心態。存款越多,貶值越多,資產縮水越多。老百姓只能把錢拿出去買房子,但現在連房價都撐不住了,再加上中共對向海外資金轉移的嚴控,未來很多中國人只能眼睜睜看著自己手中的資產慢慢縮水。

本文首發於《真相中國》周刊 2019.九月號/第10期 #

來源:大紀元


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