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重磅!金融大變局 中國更多銀行臨破產 放手1.9萬家美式破產 10萬存款就登記現金提取

經濟 欣怡 5天前 21次浏览

重磅!金融大變局 中國更多銀行臨破產 放手1.9萬家美式破產 10萬存款就登記現金提取

重磅!金融大變局 中國更多銀行臨破產 放手1.9萬家美式破產 10萬存款就登記現金提取

美媒報道,中美貿易戰加速中國經濟惡化之際,中共放手近1.9萬家公司「美式破產」。在中國接連發生銀行擠兌的情況下,5日央行公布了對大額現金管理試點的徵求意見稿,私人最低是10萬,公司是50萬就要登記現金提取。輿論有不少聲音認為,這種政策真實目的是防止銀行擠兌。業內指因經濟狀況惡化,可能有更多銀行爆資金危機而面臨破產。6日,中共國務院金融委召開第九次會議,支持中小銀行多渠道補充資本,包括中小銀行兼并重組和發行“永續債”,不過分析指這是真破產假重組。

川普貿易戰下,中國放手近1.9萬家公司「美式破產」

華爾街日報報導,隨著美中貿易戰爆發,中國經濟加速放緩,中共官方面對企業債台高築,做出令人震驚的決定:開始容許以美國式破產方式讓中國公司倒閉,以緩衝經濟硬著陸的壓力;2018年全中國法院就受理了近1.9萬件企業破產聲請,較2年前增加逾2倍。

根據報導,中國現有超過90個美國式專業破產法庭,旨在幫助清理中國公司債務泥沼;直到不久之前,中企的債務違約原先會由中國國有銀行、其他債權人吞下。

中國破產制度借鑒了美國破產法第11章的條款,旨在允許企業在法院的保護下進行重組,以繼續存活、日後償還債權人。中國大多數破產法庭都是從2015年才成立的。北京、上海和深圳在今年增設了新法庭。

報導說,包括渤海鋼鐵集團負債逾2000億元人民幣,是多年來規模最大的一起中國國企破產案,部分資產將由另1家鋼鐵企業接管,對債權人的償付正在進行中。

不過,中國許多破產案中對企業的重組和清算是非常混亂的過程,中間常遭遇分歧、抗議和混亂等情況:債權人感到憤怒,債務人為拯救自己的企業而戰,法官則肩負著增進破產相關利益的使命。

中共試點10萬就登記,大額現金管理為防擠兌?

中國人民銀行也就是中共央行,11月5日公布了對大額現金管理試點的徵求意見稿。試點將在河北、浙江和深圳進行,為期兩年。對公賬戶(企業)的現金管理起點是50萬,對私賬戶起點,河北是10萬、浙江是30萬,深圳是20萬,凡達到這一數額以上的客戶在存取現金時都要進行登記。

冠域商業及經濟研究中心主任關焯照表示,中共此舉是擔心銀行出現問題,故想進一步監控現金走向,亦想打擊走資。

海外評論人士文小剛認為,中共此舉和現在大陸一些地區民眾到銀行擠兌有關,中共害怕民眾的擠兌蔓延,其實在中國,中共要想知道誰取了大額存款,到銀行一查就明白了,搞這個登記就是為了恐嚇民眾,警告你們誰去銀行取錢共產黨都知道。另外就是中共資金吃緊,它希望民眾把錢留在銀行。

重磅!金融大變局 中國更多銀行臨破產 放手1.9萬家美式破產 10萬存款就登記現金提取

圖:雖然官方對擠提傳言連夜闢謠,市民仍在銀行門外排隊提款。(營口開發區公安微博截圖、路透社資料圖片)

日前,繼洛陽伊川農商銀行出現擠兌取錢現象僅一周,遼寧省營口市沿海銀行也發生大批儲戶前往銀行取錢的擠兌風波。11月6日晚間,當地警方稱拘留了9人,指控其“發布不實言論”。

之前的伊川農商銀行出現擠兌時,當地調集了全省300億元支援該行,顯示當局資金吃緊,而類似伊川農商銀行這樣的銀行在該省有幾百個。

擠兌事件只是今年以來中國銀行體系事故頻出的冰山一角。五月份,全國最大的地方性商業銀行包商銀行因嚴重的信貸風險被政府接管。

自由亞洲電台報道,不久又有消息傳出,全國第六大的商業銀行招商銀行多次出現違約糾紛。

中國金融學者賀江兵認為的確存在這樣的因素,中共害怕擠兌銀行蔓延:

“對區域性的銀行,一個謠言就可能造成恐慌;所以,地區性的銀行,擠兌也是一種金融風險,它害怕蔓延。可能有這個因素。”

但美國華盛頓信息與戰略研究所所長李恆青的估計更為悲觀:

“隨著中國經濟放緩以後,這樣的問題越來越多,因為貸款出去的企業經營不善,沒辦法還錢,所以就出現大量的壞賬。這樣的速度會越來越快。你會發現,在未來一段時間,會有越來越多的中小銀行倒閉。”

還有消息稱,全國第六大的商業銀行招商銀行多次出現違約糾紛。

對本次試點在河北、浙江和深圳等地進行,中國金融學者賀江兵指出,這幾個地方都很有代表性:

“浙江代表了經濟發達地區,它的民營經濟活躍;河北代表的是中西部;深圳代表的是外向型經濟,以貿易為主,還有它跟香港鄰近,它的地下錢莊相對多一些。”

業內:經濟狀況惡化,可能有更多銀行面臨破產

儘管官方強調營口沿海銀行財務危機是謠言,但沿海銀行的第一大股東海航集團,早就被指出現危機,據稱至今仍未解困。

另外,大陸《新京報》數日前刊發一則報道,稱該銀行第二大股東華君控股集團有限公司欠債超過6000萬元人民幣,但名下已無可執行財產,連帶營口沿海銀行股份有限公司股權也被法院查封。惟《新京報》已將上述的報道刪除。

據熟悉銀行體系的媒體人朱女士稱,以前很少公開出現銀行擠提,而經濟下滑,企業處境惡化甚至破產必然波及到銀行業。而從去年到現在,連續發生的銀行擠提,對民眾的心理衝擊很大。

她說:之前包商銀行也是出現了危險。今年整個中國的經濟不是很好,特別是小企業很多倒掉了,給他們房貸款的銀行肯定出現很多壞債。以前從來沒有過,突然出現了,對心理上的一些影響不好。最近曝出來的一些,裡面到底是甚麼問題,這些銀行都不說。不僅僅是銀行業,其它的各種事情,無論是出了甚麼事情,不都是不說嘛。

而原銀行從業者廖先生則告訴自由亞洲電台,中國近年來出現的民資股份制小銀行,已成為高層權貴家族的關係人的圈錢工具。此外,因極大多數國有商業銀行無法從事例如參與朝鮮等國交易的事情,而股份制的民資小銀行則同時承擔相關的任務。但其中的詳情,即便是他這樣的從業者也無法知曉。

“真破產假重組”發行永續債加速又一種P2P?

11月6日,中共國務院金融委召開第九次會議,再次聚焦中小銀行金融風險。

此次會議重點主要包括:“支持中小銀行多渠道補充資本、完善金融支持科技創新的政策措施、優化科技創新融資方式、重視建設現代中央銀行制度、加強資本市場基礎制度建設”等方面。

東亞研究協會研究員至清對大紀元表示,“中小銀行在老百姓心裡那就是跟大銀行一樣,都是國家來兜底的,如果倒閉,後果不堪設想。”

中國金融委開會解決中小銀行的資本金問題,這很可能是經濟危機的加速,解決不好蔓延開來,就是金融大變局。

據“彭博社”11月7日報導,中共當局正在考慮採取一系列措施,以加大力度去防範並遏制金融業所面臨的風險。

報導引述知情人士的話表示,中國金融監管機構正在討論一項計劃,敦促資產少於1000億元人民幣的、有潛在風險問題的銀行進行合併或重組。

至清表示,這都是中共想出各種辦法拖延中小銀行破產,將實質破產轉為所謂的重組,會將破產風險轉到如保險公司等其他金融機構,實際上是“真破產假重組”,中共當局害怕老百姓明白真相去擠兌。

“彭博社”還引述知情人士的話表示,這項尚未完成的改革方案還將迫使陷入困境的金融機構現有股東購買“永續債”,以承擔銀行潛在損失並補充資金。

截至目前,已有9家銀行發行了10單共計4550億元永續債,利率在4.2%~4.9%之間。發行主體並已經逐漸從國有大行向中小銀行拓展。

11月7日,總部位於浙江的台州銀行獲批在全國銀行間債券市場發行不超過50億元無固定期限資本債券(永續債)。這也是金融委第九次會議後,監管部門正式批複的首單城市商業銀行發行永續債。

永續債是沒有到期日的債券,不需清償本金,只發利息。發行單位以較高配息或定期加息來吸引投資人,以及彌補投資人本金之損失。中國非金融機構發行永續債已有多年,累計資金規模已達數兆。

至清表示,中國永續債一般由其它銀行和保險機構買,包括投資公司、證券公司、公募基金、私募等,手裡有現金的才行,以拆東牆補西牆。

至清質疑這種情況跟頻頻爆雷的P2P網貸是否相似。

來源:阿波羅網


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