起底“中國最大金融騙貸案”：這家銀行被坑慘

近日，記者在阿裏司法拍賣平台看到，廣西柳州市中級人民法院將於12月21日~12月22日公開拍賣三筆柳州銀行大額股權。

 

圖片來源：阿裏法拍網

本批待拍的柳州銀行股權來自於不同的三家企業，分別為1.1億股、1.1億股、3000萬股，起拍價分別為3.674億元、3.674億元、1.002億元，合計8.35億元。

若以柳州銀行45.72億元總股本計算，本次將被司法拍賣的三筆股權占該行總股本的比例約為5.47%。顯然，若有競拍者一舉將這些股權悉數收入囊中，將會成為該行持股5%以上的股東。

記者注意到，在關於三筆股權的司法拍賣公告中，均附帶了柳州銀行“為配合中美天元刑事案件執行”向柳州市中級人民法院出具的每股淨資產情況說明。

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“中美天元刑事案件”，即“中美天元騙貸案”，這起案件有一個不光彩的標簽——新中國成立以來規模最大的銀行騙貸案。“中美天元騙貸案”涉及數家被害銀行，其中就包括柳州銀行。

從柳州銀行騙貸312億

事情要從2014年說起。

2014年5月10日下午三點，時任柳州銀行董事長李耀清來到自家小區大門外的一個修鞋攤，準備取回之前送來清洗的鞋子。但鞋子還沒洗好，李耀清與司機陳師傅返回了小區。

就在這時，停在小區旁邊的一輛雪佛蘭轎車上走下一名年輕男子，拔出一把菜刀砍向李耀清的後背，一聲慘叫尚未喊完，又連續遭砍兩刀。李耀清出血3500毫升，幾近喪命，鮮血直流。

司機陳師傅回憶，男子行凶後迅速朝雪佛蘭車跑去，他追出幾步後被李耀清叫住，“董事長對我說，別追了，先送他去醫院”。

李耀清共住院45天，經鑒定，其傷後出現失血性休克屬中度休克，屬重傷二級。

“我沒有跟人結怨，可能是工作上的。”李耀清告訴警方，案發前，柳州銀行曾對三家公司的貸款問題進行核查，其中，廣西中美天元融資性擔保集團有限公司（以下簡稱中美天元集團）以資產抵押的方式向柳州銀行貸款約84億元。柳州銀行發現，該集團用於抵押貸款的抵押物真實性存在問題，李耀清便派人進行核查。該集團還向柳州銀行提出增加授信，但未獲同意。李耀清稱，該集團實際控製人吳東對此不是很滿意，曾在案發前一個月約他到柳州飯店見麵。

為了申請貸款，吳東來到李耀清的銀行辦公室，留下一個裝有100萬港幣的文件袋。次日，李耀清派人將賄金退回。

經查，涉及“李耀清遇襲案”的12名嫌疑人中，有3人是吳東的兒子，分別是長子吳洲、三子吳浩和四子吳世忠。

吳東的兒子供述，由於柳州銀行未放貸而心存不滿，“為了幫家裏”，吳浩和吳世忠合謀，計劃雇凶報複時任柳州銀行董事長李耀清。

在當地，李耀清被砍傷一案被稱為“5.10”血案，震驚廣西金融界。

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柳州市中級人民法院網披露的基本案情顯示，2010年12月至2014年8月，中美天元集團以其操控的38家公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔保公司的財務資料、虛構貿易背景等，以銀行承兌匯票貸款、信托貸款等方式騙取銀行貸款，共取得貸款420億餘元。柳州市人民檢察院指控，截至案發，吳東家族僅從柳州銀行騙取貸款就達312.693億元（250筆）。

至案發時，中美天元集團尚有109.8032億元貸款未結清，其中12.848億元已逾期。

前董事長違規放貸近69億

中美天元在柳州銀行得以源源不斷地貸款，與李耀清的前任劉忠是分不開的。劉忠在柳州銀行董事長位置上坐了8年。

2018年11月2日柳州市中級人民法院的判決稱，2009年至2014年期間，被告單位為能在辦理貸款、承兌匯票及入股銀行等事項方麵獲得幫助，由被告人吳東、朱錦華經手給予騰衝、劉忠、何曉春等人財物共計折合人民幣1551.0792萬元。

而據此前新華社報道，法院審理查明：2007年至2013年，被告人劉忠利用其擔任柳州市商業銀行股份有限公司、柳州銀行股份有限公司黨委書記、董事長的職務便利，為相關單位在柳州市商業銀行、柳州銀行辦理貸款、入股柳州銀行、承攬銀行的營業網點裝修等方麵提供幫助，收受相關單位和人員的財物，共計折合1307.7283萬元（其中920.2279萬元未遂）。

另外，2010年至2013年11月，柳州銀行違反《商業銀行法》等法律法規規定，規避銀監部門監管，采取將集團客戶拆分為多個單一公司的方式，向中美天元集團旗下的公司簽發各類貸款；劉忠作為柳州銀行黨委書記、董事長親自簽發66筆，違法發放貸款68.7448億元。

柳州銀行是騙貸案受害者之一

今年，“中美天元刑事案件”落下帷幕。經柳州市中級人民法院一審，廣西高級人民法院終審，被告單位中美天元集團被以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬元，數罪並罰決定執行10.04億元。而主犯吳東則以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪、單位行賄罪數罪並罰，判處有期徒刑10年6個月，並處罰金2億元。

同時，法院還責令被告單位及其對外投資、實際控製的公司與關聯公司退賠被害銀行的本金和利息；贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國庫。

本次三筆柳州銀行股權被司法拍賣是否如柳州銀行所出具的說明材料所指，與上述案件的執行有關呢？對於這一問題，記者聯係了柳州市中級人民法院及柳州銀行有關方麵，但截至發稿未獲結果。

2019年半年度報告顯示，今年1~6月，該行完成營業收入16.84億元，同比增長39.56%；淨利潤3.90億元，同比增長5.78%。

值得注意的是，柳州銀行官網一篇新聞稿顯示，2018年底，柳州市委巡察組在對柳州銀行黨委進行巡察時特別提到：該行黨委對黨員幹部警示教育工作重視不夠，沒有針對中美天元案件召開專門會議查找原因教訓，也沒有製定有針對性的整改措施。

對此，柳州銀行黨委在2019年1月底召開黨委擴大會，會議專門對中美天元案件形成的主客觀原因進行再剖析、再認識，對整改措施進行再部署、再強調，責令相關部門認真整改到位，深刻汲取經驗教訓，杜絕再犯類似的案件。
 

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