【編者按】
傳銷、電詐、P2P、理財……麵對形形色色的推銷電話、廣告、騙局，這些包裝著“發財”外衣的騙局，成為掠奪老百姓財富的收割機、絞肉機，同時夾雜著買賣個人信息、詐騙、非法經營、幫信等違法犯罪活動，成為普遍社會問題，影響民眾安全感。
這些騙局的真相如何？騙局是如何運作的？公安偵查部門如何各個環節逐個擊破？澎湃新聞（www.thepaper.cn）深入采訪反詐民警並梳理相關案例，推出起底“薦股”騙局係列報道，從受害人被“引流”至詐騙平台，騙子引導受害人轉賬“入金”，再到非法電詐App背後的“黑洞”三個層麵，全麵揭開電信詐騙背後的騙局全過程，探尋打擊治理電信詐騙的新思路。
“先生，我是XX證券，推薦一隻股票……”
“女士，這裏有老師直播，精準選股……”
很多人都會接到類似不知來路的薦股、炒股、炒期貨的營銷電話，當你接到這類電話，是直接無視，還是按捺不住一顆發財的心，想進一步深入了解？
在長沙市公安局反詐民警趙照看來，這類營銷電話多數是一場薦股騙局。騙局的設計者，首先會實施第一步——先篩選出對投資理財感興趣的人。如果你和他們加微信，接下來你會被推送給第二波騙子，拉群進行洗腦。在他們偽裝的QQ、微信薦股群裏，所謂的“導師”“學員”都是托兒，炒股軟件也是假，隻有你是“真韭菜”。
長沙市公安局刑偵支隊內的反電詐中心。除標注外 本文圖片均來自 澎湃新聞記者 譚君 攝
今年2月1日，國家反詐中心公布十大高發詐騙類型，其中，“薦股”類騙局，與公眾耳熟能詳的網絡貸款、網絡刷單、“殺豬盤”、冒充客服退款、冒充“公檢法”等騙局一道，名列其中。今年3月，深圳警方通報查處涉案金額高達27億元的大連華訊案，震動一時。這家新三板上市公司，包含董事長在內的147人均被采取強製措施。警方通報顯示，這是一個專業的薦股詐騙團夥。
深陷騙局的股民是如何在無意識中被騙的？誰能想到，詐騙分子精心設計的話術、步驟，具體到了標點符號嗎？澎湃新聞將在此篇中詳解該類騙局的前端：引流。
“騙子不是隻有一個團夥。你能想到的每一個環節，都專門有人幹這事。”
——反詐民警趙照
真相：老師、學員都是假的，隻有你是“真韭菜”
“他連續給他轉帳7次，7次啊，我攔都攔不住。”6月23日下午，忙碌的長沙市反電詐中心，一個值班民警取下耳機，向旁邊的同事說起剛才介入的這起電詐案，痛心疾首。
“他還是不信嗎？”同事問。麵對受害人被騙的警情，反詐民警們經常需要彼此安慰。
相似的騙局每天都在發生。
長沙市公安局反詐民警趙照
長沙市民王先生，1月21日被網友拉進一個名叫“股贏天下”的微信群。看到群友們都跟著“導師”炒虛擬貨幣賺了好多錢，王先生觀察幾日後，添加了群裏助理老師的微信，並下載一個名叫“大智慧機構通道”的App。
在這個平台，王先生快速嚐到甜頭，他按照“導師”的指引不斷加大投入，賬戶餘額也顯示他處於高額盈利狀態。但一周後，王先生嚐試提現卻發現賬戶已被凍結，聯係平台客服，稱要繼續繳納50萬元解凍費。此時，王先生已經損失150萬元。
長沙天心區朱女士，2020年12月加入一個炒股微信群後，被群裏的“炒股老師”、“助理”和100多個學員引誘，得到“專家”一對一指導，下載了對方推薦的炒股App，陸續投入300多萬元，並一直顯示為盈利。朱女士的女兒提醒她這個炒股App可能是假的，朱女士從平台提現失敗，恍然大悟，隨後報警。
今年1至5月，全國共破獲電信網絡詐騙案件11.4萬起，打掉犯罪團夥1.4萬餘個，抓獲犯罪嫌疑人15.4萬名，同比分別上升60.4%、80.6%和146.5%。成功勸阻771萬名群眾免於受騙，為群眾挽回經濟損失991億元。
長沙市反詐中心曾發布一組數據：今年1月，長沙共發生虛假投資平台詐騙案件454起，涉案金額高達6200萬元，其中涉案金額達50萬元的警情有10餘起。這意味著，在長沙，1月份平均每天就有15起類似的“薦股”騙局。而長沙還不算是最高發的城市。
整個2020年，長沙市共立電詐案件16937起。長沙每100起刑事案件中，電詐案件就超過36起。電詐案中，損失在50萬元以上的案件有270起，其中“殺豬盤”詐騙占一半；虛假平台投資詐騙案，占比三成。
“現在傳統犯罪的案發率已經很低了，有些城市甚至是零發案率。犯罪分子都‘棄毒從騙’，‘棄盜從騙’了。”從業十年的長沙市公安局反電詐中心民警趙照說。
為什麽在近年來反詐攻勢如此強大之際，還總有源源不斷的受害者入局？
長沙市公安局反電詐中心民警鄧彪認為，原因主要有二，其一，“受害人過度自信，認為自己不會被騙”；其二，“騙子套路太深，受害人看不懂。”
澎湃新聞通過梳理上百份裁判文書以及反詐民警的經驗，總結了薦股類詐騙案件中騙子的常規套路：
A、薦股直播間裏老師、業務員，在騙子的組織體係中，都是由專人扮演的；
B、騙局的重要方式便是組建QQ、微信等社交群組，這是犯罪分子的聚集地、犯罪行為的策源地。在騙子的分工中，有一個工種他們稱之為“水軍”，專門在群裏吹捧“老師”，發盈利截圖，哄托氛圍，製造盈利假相；
C、客戶轉入所謂投資平台、App裏炒股的錢，很多直接打入了騙子的個人賬戶；
D、騙子賺的錢，就是入金炒股者虧損的錢。事實上，騙子的終極目的就是讓你虧錢；
E、這些所謂投資平台、炒股App，後台可以修改數據，騙子想讓你虧多少就讓你虧多少；
F、薦股騙局有一個完整的產業鏈，非法炒股軟件批量開發，上下遊各個環節緊密合作，進行利益分成。
總之，在這些QQ、微信薦股群裏，所謂的“導師”“學員”都是托兒，炒股軟件也是假的，隻有你是“真韭菜”。
還有，“你以為騙子是一個團夥嗎？錯了，在整個詐騙產業鏈條中，你能想到的每一個環節，都專門有人幹這事。”趙照說，“你不是被一個人騙了，你是被不同環節的騙子轉手騙了很多次”。
反詐民警界有一句名言，“一入反詐深似海。”既然詐騙界的水很深，每個環節的騙子，具體怎麽運作的？
長沙市反電詐中心，民警正在值班。
引流：你是“金流”還是“色流”？
詐騙的第一個環節：引流。
在趙照看來，不管是交友類“殺豬盤”，還是投資理財、賭博類“資金盤”，對於一場騙局來說，並沒有本質區別，都是一種“引流”方式。因為騙子的終極目標隻有一個：你的錢。
你是單身、有資金實力、有感情需求的人，就用“殺豬盤”；你想買股票、炒期貨、投資虛擬幣，又有經濟實力，就上“資金盤”。
在這些案例中，受害者都是被拉到了微信群行騙。“大部分詐騙的實施最終都是依托微信完成的。雖然詐騙分子會用一些區塊鏈技術加密的小眾軟件交流，以規避偵查，但是絕大部分老百姓還是習慣用微信，尤其是薦股類詐騙，不像刷單、貸款類詐騙，周期比較長，常常在兩個月以上，所以詐騙分子首先要做的，是將受害人‘引流’到微信。”趙照介紹。
薦股引流采取分包的形式。通過黑灰產獲取個人信息後，精準打電話給有資金實力的受害人，是詐騙行業常用的引流方式。
“這一塊特別危害青少年。很多年輕人想找工作、做兼職，有的大學生謀求一個日結的臨時工，特別是疫情期間很多人在家不能出去，經濟緊張。詐騙分子便冒了出來，他們在兼職群、任務群發布消息，隻需要你撥打電話，200元一天。大學生接下這些話單，讓有投資股票、期貨需求的人加微信，或者獲得他們的微信號。再由後麵的詐騙分子進行精準引流。”趙照說，“大學生成了炮灰。”幫信罪出台後，幫助詐騙分子打引流電話的人，也會被定罪判刑。
“你可能想不到，在薦股騙局中這類做‘電銷’的大學生，在家裏他每天光打電話月入就過萬。”鄧彪說。
不過，隨著公安部針對電話卡、銀行卡“兩卡”的斷卡行動開展，詐騙分子漸漸不能使用無實名的電話卡撥打詐騙電話，而轉戰運用GOIP（無線語音網關）、絡漫寶等可以機卡分離的“黑科技”撥打詐騙電話。今年4月底，央視追蹤GOIP流通亂象，該設備一天可撥六千多次詐騙電話。澎湃新聞注意到，去年以來，全國多地公安機關對GOIP等設備犯罪進行封堵，同時開展勸返逼投緬北電詐人員回國等行動。
與此同時，當公安機關對詐騙硬件進行打擊時，詐騙分子轉移陣地，越來越多地運用抖音短信、微信公眾號、微博大V等自媒體平台的引流方式。
“騙子想搞什麽詐騙，就買什麽流量。他們按類標價。投資理財、賭博類，是‘金流’；黃色直播、裸聊敲詐類是‘色流’。金流價格最高，因為都是有錢人。色流則分得很細，分有違法犯罪風險和無犯罪風險類。比如賣產品的，偉哥、情趣內衣、延時噴霧，這類流量價格相對低；而搞色情直播、裸聊敲詐，收費要高，因為直接跟風險掛鉤，他一個賬號可能隻引來五六個號就被查封，他需要大量的號。”趙照介紹，作為詐騙行業的最前端，“引流”成了一個競爭激烈的產業。“對搞引流的人來說，誰需要，就把這批客戶就賣給誰。而詐騙分子也會比較和選擇，看誰的引流轉化率更高，他們也願意出更高的價購買。當然，這類平台也成為警方關注、打擊的重點。”
“當你接通詐騙電話之時，在詐騙分子心中，作為‘流量’，你已經被明碼標價了。僅有理財投資需求，是最低等級A級，加微信B級，有很強投資欲望又有錢的為C級，這類人的引流成本多的高達上千元。”鄧彪介紹。
當你既沒有接到詐騙電話，也沒有被抖音、微信公眾號等自媒體所引誘，隻是朋友把你拉到一個微信群裏，則很可能是被另一種方式“引流”了——“薦股騙局裏有個推薦獎。推薦你加群的人，很可能他自己也被騙了。”鄧彪說，“我們辦過一類案子，同一個平台騙了一群人，都是親朋好友。”
長沙警方繳獲的電詐作案工具。來源：長沙公安
迷局：老股民的“深信不疑”
被引入到詐騙微信群後，一場精心設計的騙局已正式上演。
不親身經曆，難以理解受害人當時的“鬼迷心竅”。鄧彪辦過一個詐騙案，受害人連續三次被薦股平台詐騙。“第一次被騙17萬，第二次被騙37萬，我們都幫他追回來了，但第三次他又被騙了五十幾萬，結果沒能挽回。”
趙照也見過類似的案子。“一個老股民，被騙了380多萬元並沒有察覺受騙，還願賭服輸，認為自己是投資虧損。直到兩個月後，其他受害人找到了他，他才醒悟過來。”
湖北武漢東湖新技術開發區法院判決的一起案件中，被害人李某敘述了自己的經曆：
2019年3月，他被引誘往一個名為“智慧策略”的平台投入十萬元，一開始不敢買裏麵的股票，但“張老師”在音頻聊天室裏稱自己是一個私募基金的經理，“跟著他的套路走，投資十萬元就可以有三十萬的收益”。李某心動了，投入兩三萬元，賺了兩千多，“這使我相信了他們，覺得他們是有一定專業知識的人”。後來，這個“張老師”又稱有內幕消息，可以控製某隻股票的漲跌，“智慧策略”的平台可以加到十倍的杠杆，投資十萬最少可以賺個二三十萬。3月下旬，李某終於下決心買了這個“張老師”推薦的股票，花了49999元，結果三天後他就被平倉了，49999元全部損失。幾天後，他想看看在“智慧策略”平台剩下的5萬元是怎麽回事，但登錄進去發現平台己經不能交易，而他賬戶上隻剩下人民幣0.46元。
“在這個平台上，我隻交易了一次，我也不知道還剩的5萬元本金去哪了，應該是這個平台直接拿走了。”李某說，直到警察打電話告訴他上當受騙了，他才從山東來到武漢報警。
“薦股群裏肯定有懂股票的人，讓你以為他們是專業的。”趙照說。實際上，薦股騙局分兩種情況。一種是純粹的詐騙，假平台、假導師、假股票和假期貨信息；另一種是運作時帶有欺騙性質的真平台，通過薦股方式誘導投資，他們收取高額會員費、服務費，“如果你發現自己被騙了，去找他們，他們可能會給你退錢。在過去，這兩種類型的案子分別由刑偵和經偵兩個部門負責，現在二者的性質逐漸趨同，都屬於電信詐騙。”
澎湃新聞注意到，今年廣受關注的“薦股”騙局專案，涉案金額高達27億的大連華訊投資股份有限公司案，正是第二種情況。作為一家證券投資谘詢服務機構，大連華訊2015年掛牌新三板，其主營業務是兜售其公司研發的炒股軟件“華訊股票App”的會員，收取服務費。該公司通過投放“薦股名師”（黑嘴）的廣告，以免費領取“金股”的噱頭吸引股民關注，隨後由業務員將股民拉入薦股群反複“洗腦”，誘導其購買App會員。會員費一年最低收取8800元，往上還有128000元的檔位。
今年2月，這家上市公司被深圳警方“一鍋端”：147人被采取刑事強製措施，包括董事長在內的12名公司高管被批捕。警方通報稱，這家公司近500名員工，絕大部分都不具備證券投資谘詢執業資格，直接對接客戶的員工不少隻有初高中學曆，而這些人交代，他們做的事情就是“怎麽騙客戶錢”、“騙傻子客戶錢”。這起詐騙案的受害者遍布全國，但公司嚴禁業務員向公務員、警察、律師、記者等群體推薦產品，因為“他們的法律意識比較強，比較難搞”。
“不要以為是上市公司就靠譜，更不要覺得平台有自己的App就是正規的，其實騙子研發一個炒股軟件，對他們來說是很簡單的事情，隻是寫幾行代碼而已，且有專門的人給他們做。這些App的後台都可以修改數據，業務員想漲就漲，想跌就跌。當然，也可以想讓你虧多少就讓你虧多少。”趙照說。
在上述李某的案例中，武漢東湖新技術開發區法院查明，所謂的薦股公司，不過是三名理發店員工聯係軟件平台、購買客戶信息、招聘業務員搭建起來的騙子公司，名為“向日葵投資有限公司”。
在這個詐騙平台，騙子假冒的“老師”指導客戶進行炒股操作，相關“業務員”隨即在所建立的炒股微信群中充當“水軍”，引誘客戶登錄該公司提供的“智慧策略”等投資軟件平台進行炒股操作。客戶所投入的資金在進入上述軟件平台後，並未進入真實的證券交易市場。騙子們通過引誘客戶加大投資、提升杠杆率、頻繁交易，以收取高額手續費等，使得客戶在上述投資軟件平台內迅速虧損，客戶虧損的投資款由上述軟件平台與“向日葵投資有限公司”按比例分賬。
其實，幾乎所有的判例顯示，受害者一開始都持懷疑態度，很謹慎。但騙子引誘人上當的方式很簡單：先給你點甜頭，一開始入金後可以正常提現，也能賺一點，但當你投入更多的錢時，你發現你運氣不好了。
“所以，薦股類騙局最大的迷惑性是：給受害人一種假象，你是投資虧損的，而不是被騙的。”趙照說。
長沙警方在詐騙現場查獲的話術單。來源：長沙公安
話術：用群眾語言慢慢鋪墊
為何受害人一旦被引入層層騙局，就看不懂騙子的圈套？
民警揭露：精心設計的套路和高明的話術，是騙子行騙的關鍵。
趙照曾對一個詐騙窩點進行抓捕。這是一個負責薦股群詐騙運作的中間端。在長沙一個較大的寫字樓內，這個窩點看起來像個正規公司，各種規章製度很齊全，有一整套現代化管理方式。比如，會議室裏掛著黑板，老板很懂股票，平時也給員工上課，員工要打卡上班。與正規公司不同的是，他們“幹的是詐騙的事”。
詐騙的中間端，到底是怎麽運作的？以廣東惠州惠城區法院判決的李玉濤、趙漢禹等人詐騙案為例，騙子的騙局分為幾個步驟：
第一步，“養號”。在添加股民微信後，不斷與股民聊關於股票的話題，以吸引和穩住股民，然後將股民拉進一個微信群裏，微信“小號”互相聊天，避免該號被封號。
第二步，“活群”。在薦股群裏複製粘貼編輯好的話術，例如今天股票的大盤走勢等信息，引起微信群內被害人的注意，並通過與被害人的互動，收集被害人在股市的基本信息，與被害人建立情感互信關係。
第三步，“引入”。開始在微信群上發布公司製作的直播間，直播間內有“高哲”、“秦雲豐”老師等對股票市場訊息和期貨相關資訊的直播，吸引被害人聽直播課，使被害人逐步信任“股票分析師”，後期直播間推出“MateTrader4”購買“滬深300”等。
第四步，“入金”，即公司的業務員在微信群扮演入了金的客戶股民，跟隨“高哲”、“秦雲豐”老師操作，在模擬倉裏麵雙向買賣“滬深300”，不斷發送模擬倉中賺錢的截圖到直播間，鼓吹使用“MateTrader4”期貨軟件平台獲利的虛假信息，誘使被害人下載使用該軟件，並入金到該軟件購買“滬深300”。
騙子的以上操作看起來簡單，但其中有許多微妙的、走心的細節。
“他們的話術本，都是幾十萬元一本從台灣買來的。別人說什麽，你要說什麽，都有非常詳細具體的指導。”趙照介紹，在上述長沙詐騙窩點內，他曾查獲了一份詐騙分子的筆記，行騙要點詳細具體到標點符號這種細節。
“切三次不成功丟，一定要說清楚。一天：個人信息及愛好。二天：切一天的客戶，從新聞開始聊，關心對方，再聊今天的新加客戶個人信息及愛好，以問號結尾。三天：切第一天的，與金錢有關引出投資，說理念。第四天：切二天的客戶，篩選對我特感興趣的，聊與金錢有關的，工作，房子，新聞，購物，旅遊。”
“切，就是話題切換，話術裏最高明的地方。切入點通常都用真正的群眾語言，大白話，在正常對話中，自然而然切入到預設圈套。在看似平常實際不平常中，取得你的信任。在不經意間，讓你上當。”鄧彪介紹。
騙子還擅長造勢，在薦股群營造一種氛圍。比如，在一個電詐案中，騙子的話術是這樣：“最近行情不好，沒有什麽很好的機會，經過我的觀察發現，期貨市場會有一波行情，我們大家一起組織一個戰隊，衝鋒隊，敢死隊，到期貨市場買倫敦金，把這個行情炒起來。明天我們一起殺入市場。”趙照介紹，詐騙分子精準地捕捉到受害人每時每刻的心理。
“他說，我已經投資了，你怎麽還不來，我們是一體的，我們成立了戰隊，其他偽裝的投資者馬上說，報告老師，我已經準備了200萬資金，已經到位。那你的錢準備到位沒？站在受害人的角度，就會有一種情緒，即‘如果我不準備好錢，就沒麵子’。所以，受害人一旦融入到那個集體當中去了，認可一種熟悉的關係存在，就會不由自主地跟投。”趙照介紹。
跟投的結局，顯然就是損失。如上述所有受害人一樣，盈利無法提現，賬戶被清空，一切如夢初醒。
“要知道，你是被騙子花錢精心挑選出來的詐騙對象。從將你‘引流’到詐騙平台，到微信聊天中，刻畫你的人物側寫，掌握你的職業、家庭人口、平時愛好、房產及整體資金能力等等。他們並沒有急於行騙，而是用長達兩個月左右的‘養魚’，在條件具備的情況下，才一環扣一環地，拉你下水。”趙照說。
華客新聞 | 時事與歷史：起底“薦股”騙局：老師、學員都是假，隻有你是“真韭菜”
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