今年6月，華人圈裏轟動一時的加州華裔夫婦癌症質子治療中心投資移民欺詐案，盡管早已蓋棺定論，查爾斯·劉（Charles C
Liu）和麗薩·王（王馨，音）夫婦也被加利福尼亞聯邦法院裁定退還其非法所得的2100萬美元，但這起投資詐騙風波至今仍未平息。就在通常被視為移民美國“跳板”的另一個國家格林納達，有一個名為“格林納達哈特曼大學城及文旅小鎮投資移民項目”，被當地媒體曝光該項目背後操盤人為上述在美國犯事兒的華裔夫婦劉、王二人。
近日，加美必讀收到該投資項目一位自稱受害者的爆料，稱該項目拿到投資人的投資款後，不僅沒有進展而且承諾的移民事宜也未兌現，答應的退款至今沒有看到一分錢。套路和美國癌症質子治療中心投資移民欺詐案如出一轍。
通過這位投資人的爆料，以及經過筆者多方查詢資料發現，這個項目背後還有更多不為人知的“秘密”，且夫婦倆還是格林納達駐北京大使館官員。
更詭異的是，醜聞被爆出後，這對華裔夫婦的生意似乎並未受到影響，至今仍在國內對格林納達投資移民項目進行高調推廣、募資。
因“格林納達外交身份”被吸引
Jason告訴筆者，他是通過網絡搜索了解到由查爾斯·劉和麗薩·王二人所實際控製的“格林納達哈特曼大學城及文旅小鎮投資移民項目”（以下簡稱：哈特曼投資移民項目）的。這個項目原始名稱為“格林納達綜合度假村”。
因該國投資移民項目法案有規定，通過投資格林納達即可獲得永居身份和國籍，申請人隻需購買$35萬美元以上經政府批準的房地產項目即可，這才吸引到他的關注。
後來經過一番了解，並經在格林納達的朋友確認，Jason很快選擇了有“格林納達外交身份”人士支持的哈特曼投資移民項目。之後，Jason便將認購所需投資款以該項目方提供的融資模式，共計22萬美元以等值人民幣形式打到對方賬戶。
根據Jason介紹，這個項目在國內的推廣公司叫做“中拉美（北京）文化產業有限公司”，與他簽署協議的主體也正是這家公司。
按照約定，Jason簽署了認購項目所需的股權投資協議、托管協議和補充投資協議，並提供了辦理投資移民所需的各種證件材料後，接下來隻需等待項目方所承諾的辦理結果即可。
然而當他付了款、簽了協議，並在2019年底提供辦理移民的材料之後，按照約定，項目方原本應當在兩個月內幫助他及家人辦理好身份，可一直沒有實質性進展。
Jason告訴筆者，項目宣傳材料上麵承諾，辦理移民的資料發過去之後兩個月，也就是六十天可以辦下來移民身份。若在2020年8月之前沒有辦理稱，將歸還全部投資款。
然而，時間已經推到了2021年，Jason麵臨的現狀是：一未能見到任何官方批複文件，二因項目方承諾2020年8月最終辦結日期已過，也進行了退款協商，但仍未得到退款。
Jason回憶稱，因為投資之後項目沒有任何進展披露，擔心自己投資打水漂，他曾屢次與中拉美聯係，但對方一直閃爍其詞，一開始的說辭是由於香港投資人的資金未到位，所以遲遲不能開工。後來聽消息說已經動工，但不知為何又停工了。
Jason認為，距簽署合約已經有兩年，但項目遲遲沒有進展，而自己和家人移民事宜對方也沒按照承諾的辦妥，於是經過再三思慮，Jason決定不再繼續投資該項目，並就撤資事宜聯係中拉美進行協商，要求歸還投資款。
按照Jason說法，剛開始中拉美是同意退款的，但後麵卻並未履行承諾，而是一拖再拖。這讓Jason不由得擔心自己的投資款是否還能收回來。
經過反複核查與中拉美之間簽署的合約，Jason發現合約上曾經約定：如果中拉美至2020年8月到期仍未幫助投資人成功辦理移民身份，則可以全額歸還投資款。
然而因為協商之後，對方遲遲不肯進入實際退款階段，Jason決定聯係律師走法律途徑。
哈特曼投資移民項目背後的中拉美公司
那麽Jason口中提到的中拉美公司，到底是何是何背景？這個項目又和美國癌症質子治療中心投資移民欺詐案，有何關聯？
為了解這個項目的具體情況，筆者與通過爆料人提供的信息以及多方麵調查了解到，哈特曼投資移民項目的推廣公司中拉美（北京）文化，正是美國癌症質子治療中心投資移民欺詐案中王馨名下的香港企業控股的一家公司。
根據公開的工商信息查詢，中拉美（北京）文化最新年報地址在北京市朝陽區水岸莊園。Jason告訴筆者，這正是他當初簽署協議時，曾去過的中拉美辦公室。
但最近Jason的委托律師再次到訪該辦公地點，發現已找不到中拉美及相關負責人的蹤影。
中拉美的工商信息顯示，該公司的大股東以及實際控製人，是一家名叫中拉美投資有限公司的香港企業。
根據香港公司注冊查詢係統ICRIS發現，這家香港企業由2014年9月16日注冊成立的合眾達美投資有限公司（United Damei
Investment Co., Limited）在2017年6月5日更名而來。
而合眾達美投資的注冊資料顯示，獨立創始人為Wang Xin。
公司編號為2144750的香港企業：合眾達美投資有限公司獨立創始人簽名，來自ICRIS
United Lamei Investment Limited，來自ICRIS
根據哈特曼投資移民項目的前身——格林納達綜合度假村項目介紹，合眾達美集團為該項目在華獨家代理企業。另據美國法院披露的信息，在美國洛杉磯癌症質子治療中心項目當中，二人挪用的款項有一部分就是進入到這家香港公司——合眾達美。
由此可以斷定，合眾達美投資的獨立創始人Wang Xin，正是文章開頭提到的投資移民欺詐案件主角之一的“王馨”。
另外，筆者還查詢到，中拉美投資旗下中拉美（北京）文化產業有限公司的法定代表人的關聯公司“比富利投資有限公司”，此前曾用名叫做“合眾達美投資有限公司”。
王馨曾於2015年4月3日至2016年5月19日，擔任合眾達美投資法定代表人。2017年10月26日，合眾達美投資更名為“比富利投資有限公司”。
值得一提是，這些重要工商信息變更時間，正值2016年和2017年這兩年，美國證監會對王馨夫婦提出欺詐指控，雙方對簿公堂期間。
與美國投資移民欺詐案的相似之處
Jason認為自己被騙，還有一個重要原因是，錢到位了項目遲遲不動工，這也是此前美國洛杉磯癌症質子治療中心被SEC起訴的誘因。
當時SEC發現洛杉磯癌症質子治療中心項目募資後18個月，一直未開工。後經查發現，劉早已將投資款中的1,180萬美元轉移至夫婦二人名下位於中國的三個公司，其中一家公司由王擔任CEO及總裁；除此之外還挪用了700萬美元直接轉入他及他妻子的個人賬戶中。
經筆者查詢，加勒比地區的一家媒體在劉、王二人操盤的哈特曼投資移民項目於2015年前後剛剛開始啟動之時，寫下了這樣的報道：“加勒比地區將迎來一個最新的大型項目，這次是在東加勒比海島格林納達。
這個耗資20億美元的項目被稱為格林納達度假村綜合體項目，在中國正式啟動。項目計劃開發格林納達的哈特曼山半島和霍格島。
根據格林納達政府的一份聲明，它將包括高端度假村、健康中心和其他休閑娛樂設施，由一家名為United Demi
Group的中國公司開發，由格林納達駐北京大使館的商務參讚查爾斯·劉斯帶頭。”根據美國證監會的指控，劉和王曾在網絡宣稱自己的項目有“強大的政府支持”，並還放上與前總統“喬治·赫伯特·沃克布什”和前加州州長“阿諾德·施瓦辛格”的合照。合照還和推薦信一起展示，信中寫著“比起其他的區域中心項目，他們更支持質子放射治療項目”。
但其實他們在寫這些字的時候，整個項目根本隻是一個還沒有啟動的項目。
“熟悉的配方，熟悉的味道”。有海外政府背景支持的項目、官方的官員站台，這樣的項目對於投資人來說無疑是非常具有震撼效果以及投資吸引力的。
劉、王二人還有另外一個“殺手鐧”是，利用其格林納達的外交身份來推廣商業項目，獲取投資者信任。
實際上在該國駐中國大使館的官員列表中，的確有一名叫做“Chi Liu”的公使和一名叫“Xin
Wang”的文化參讚，這兩人正是在美國華裔夫婦投資移民欺詐案中的劉、王夫婦。
不過詭異的是，雖然夫妻倆在美國投資移民欺詐案被曝光，而格林納達當地媒體也關注了這一事件，當地媒體The New
Today還稱劉、王夫婦是“持有格林納達外交護照的中國詐騙犯”，但他們在格林納達的移民投資項目似乎並未受到影響。
The New Today2020年的報道截圖
據“中拉美”公眾號推文，今年6月於北京萬達文華酒店舉行的一個高端房產展會上，作為格林納達駐華使館文化參讚的王馨還赫然出現在現場，為格林納達移民投資項目站台。
“中拉美”公眾號推文截圖
Jason說，這種“外交身份”正是他最難以接受的部分。作為一個國家外交參讚，在美國已被SEC起訴並被聯邦法院裁定詐騙詐騙，正在進行推廣的哈特曼投資移民項目受到這對夫婦名譽的影響已經極不具有任何可信度。
由於項目絲毫沒有進展，答應辦理移民身份、退投資款的承諾至今沒有兌現，又目睹劉、王夫婦二人高調現身公共場所繼續推廣項目並吸納資金，Jason心裏很不是滋味。
他表示，已經做好長期維權的準備。接下來會聘請律師準備維權，同時與公司聯絡人進行交涉，並與背後實際控製人聯絡，期望按照合約歸還投資款。但由於截止目前來看協商無果，所以他不再要求身份的辦理，隻能寄望於走法律途徑來彌補自己的損失。
海外投資移民需要注意什麽
近年來，投資移民已經不是什麽新鮮事。Jason談及自己的這次投資經曆，他表示，投資移民目的地的國家如果較小或者不是法治國家，需要考慮政策以及政治風險。所以投資者應做好投前盡職調查。
那麽投資人究竟應當如何做決策可以最大程度避免遇到投後損失？筆者也為大家總結了一些投資建議。
首先，應了解該國的移民法規。對於有法規的移民項目來說，這是投資人首要應當考慮的。若沒有移民法規的項目，一來可能獲得身份並沒有法律效力，另外可能出現損失後將得不到任何的法源依據，從而無從維護自己的合法權利。
其次，應當對自己即將選定的項目做好盡職調查。盡職調查包括但不限於：項目被政府授權的情況（如適用）並要求提供授權證明、項目實際進展的曆史簡報、項目開工許可、建築許可等許可證明和各關聯方的情況說明，以及項目開發者所簽署的開發協議、資金到位情況、項目融資情況、投資人的權益順位情況和項目主要負責人的簡曆等。
對於過度包裝的項目也應保持警惕。正是由於幾乎沒有投資人會在獲得身份之前就特意飛到項目目的地進行實地考察，多數情況下做出投資決定都將取決於該項目的推廣與宣傳資料。因此在麵對過度包裝的項目時，應當多考慮項目背後的商業邏輯，而不應隻了解宣傳資料以及所謂的高大上的背景等等。
另外需要注意的是，涉及到投資移民的投資款部分，除非有當地政府出具相關規定可以用人民幣支付，否則不建議在國內機構直接支付金額較大的等值人民幣。作為如今的投資移民項目方，理應對於國內中介機構、投資人告知反洗錢的相關風險，且應當具備反洗錢義務，盡量避免以誤導方式引導投資人操作。
最後如果你投資了項目，可要求項目管理方及實際控製人實時提供項目進展簡報。目前，對於成熟的美國投資移民項目來說，大多項目管理人均會要求在項目現場安裝攝像頭，予以實時監控並形成周期性報告提供給投資人。這也是一個可借鑒的方式。
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