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中國學習伊朗經驗 國有銀行籌備應對美國製裁與美元擠兌

路透社7月9日引述來自五家中國國有金融機構的消息人士稱，中國的國有銀行正在修改應急計劃，或借鑒伊朗經驗，應對美國立法製裁實施香港國安法的官員以及為其提供服務的銀行。其中提到在香港出現擠兌的可能性。

路透引述兩位消息人士表示，在中國銀行和中國工商銀行”的最壞情境預測下，銀行正在考慮美元的來源被切斷或者無法進行美元清算的可能性。

香港世強律師事務所專門研究“製裁和反洗錢”的律師宋平凱(Nick
Turner)表示，這項法案中的一些舉措，可以解讀為阻止一家銀行，通過美國的機構，進行一些美元交易清算，但與美國國會其他的製裁法案不同，該法案沒有具體的條款授權這樣做，”

路透社引述第三位消息人士稱，中國農業銀行正在考慮的“較溫和情境”預測中，包括，銀行將需要設法解決“被美國列入黑名單的客戶”的問題，特別是那些麵臨突然失去“流動性”的客戶。

其中一位消息人士稱，中國銀行的最壞情境預測還設想，如果客戶擔心其美元儲備耗盡，中國銀行香港分行，可能會出現擠兌。該消息人士還透露，中國銀行也在研究伊朗銀行的經驗。自1979年伊斯蘭革命以來，伊朗的銀行不時受到美國製裁的打擊。

美國參眾兩院通過了一項針對“破壞香港自治官員”的法案，其中可能連帶製裁向這些人提供服務的銀行。中國多家銀行正在籌備應對計劃，可能借鑒伊朗的經驗。

該法案將在特朗普簽署後生效。屆時遭到製裁的銀行或金融機構，可能麵臨被切斷美元來源和無法用美元清算的困境。美元是國際支付和央行儲備的主要全球貨幣。

由於該計劃的保密性，幾位消息人士都拒絕透露姓名。中國銀行，工商銀行和農業銀行，都沒有立即回複置評請求。

 

中資銀行已有被拒美元交易最壞打算

香港自治法案由於得到美國國會參眾兩院的一致通過，特朗普總統毫無否決權力，目前隻欠他簽署成法。由於該法案除了懲罰剝奪港人自治的官員之後，還將針對與上述官員有生意往來的銀行和金融機構，根據路透社報道，中國的國企銀行如中國銀行和中國工商銀行等已有最壞打算，將麵對無美元交易的窘境，而中國農業銀行正研究如何處理被法案製裁的客戶。

報道引述了來自5間國有金融機構的消息來源指出，有關應變方案是銀行自發製定。

根據報道，國有銀行亦正製定被禁用美元的後備方案，中行和工行假設在最壞情況下，會被切斷美元供應或失去獲得美元結算的機會，其中中行曾沙盤推演當客戶擔心香港分行擠兌美元，該行會出現什麽狀況。而農行正就可能被美國列入“黑名單”的客戶製定解決方案。消息源亦向路透社表示，銀行界正參考伊朗同業經驗。

消息人士表示，銀行是自發研究預備方案，“我們為最差的情況作打算，因不知道未來會發生什麽事。”

中國四大銀行分別為中國銀行、中國工商銀行、中國建設銀行及中國農業銀行，截至2019年，四大銀行共有約1兆的美元債務。中國人民銀行及中國銀行保險監督管理委員會目前未有回覆媒體查詢。

香港自治法案製裁對象是中方官員和機構，製裁方法決定權在美國總統，特朗普政府修改後的香港自治法案，規定隻會在中方官員受到製裁後，銀行知情下與相關官員或機構交易，才會連帶製裁銀行。

此外，野村發表報告指，總統一旦簽署香港自治法，或引發港元聯滙問題。報告表示，香港自治法將賦予美國國務卿和美國財政部長90日時間，列出涉嫌違反中英聯合聲明和香港基本法的外國人和金融機構，並於最多17個月內對其采取製裁措施。

當中最嚴厲的製裁，是美國可以“禁止任何受美國管轄的外滙交易”，限製香港銀行使用美元的反製措施，以回應對港區國安法的不滿。野村指一旦發出這項禁令，後果相當嚴重，甚或有機會嚴重影響全球金融體係，並增加中美針鋒相對的風險。如果牽連到香港的大多數銀行禁止使用美元交易和結算，更或引發市場對港元與美元掛鉤可持續性的質疑，不利於特朗普連任。

但野村明言，不認為在可預見的將來，聯滙機製會被打破，但仍將為增加的負風險做好準備。至於未來幾個月，由於中港美緊張局勢仍可能持續，故預期港元利率將持輕微下跌。

華夏新聞|時事與歷史：中國學習伊朗經驗 國有銀行籌備應對美國製裁與美元擠兌

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